자동차세, 감면대상 조건 환급 신청방법

차를 보유하고 계신다면 매년 6월과 12월, 어김없이 날아오는 자동차세 고지서를 받아보셨을 텐데요. 혹시 "이 많은 세금을 조금이라도 줄일 수 있는 방법은 없을까?"라고 고민해본 적 있으신가요? 실제로 많은 차주분들이 자동차세 부담을 덜고 싶어하지만, 정작 절세 방법을 모르고 계시는 경우가 대부분입니다. 오늘은 자동차세를 절약할 수 있는 확실한 5가지 방법을 알려드리겠습니다. 특히 1월 연납만으로도 연간 아낄 수 있는 꿀팁부터, 각종 감면 혜택까지 놓치기 쉬운 정보들을 모두 정리했습니다.

 

 

 

1. 1월 연납으로 최대 5% 할인받기

자동차세를 가장 쉽게 절약하는 방법은 바로 1월 연납입니다. 2025년 기준으로 1월에 연세액을 한꺼번에 납부하면 11개월분(2월~12월)의 5%를 할인받을 수 있어 연중 가장 큰 혜택을 볼 수 있습니다.

1) 연납 할인율 비교

납부시기	할인율	연 세액 30만원 기준 절약액
1월 ~ 12월까지 연납시	5%	15,000원
3월 ~ 12월까지 완납시	3.7%	11,100원
6월 ~ 12월까지 완납시	2.5%	7,500원
9월 ~12월까지 완납시	1.2%	3,600원

2) 연납 신청 방법

연납 신청은 생각보다 간단합니다. 다음 3가지 방법 중 편한 방법을 선택하시면 됩니다:

• 온라인 신청: 위텍스(WETAX) 또는 서울시민은 이텍스(ETAX) 사이트 이용
• 모바일 앱: STAX 앱 다운로드 후 간편 신청
• 전화 신청: 관할 구청 세무부서 또는 다산콜센터(120) 문의

 

위텍스 바로가기

서울시 이텍스 바로가기

 

2. 차령별 감액 혜택 활용하기

자동차세는 차량의 연식에 따라 자동으로 할인이 적용됩니다. 이를 차령별 감액이라고 하는데, 차량이 오래될수록 더 많은 할인을 받을 수 있습니다.

차령	감액율	예시 (연 세액 40만원 기준)
3년	5%	380,000원 (2만원 절약)
5년	10%	360,000원 (4만원 절약)
8년	25%	300,000원 (10만원 절약)
12년 이상	50%	200,000원 (20만원 절약)

 

💡 핵심 포인트
✓ 1월 연납으로 5% 할인 (최대 혜택)
✓ 차령별 감액 최대 50%까지 자동 적용
✓ 장애인, 국가유공자, 다자녀 가정 특별 감면
✓ 친환경차 세제 혜택 극대화
✓ 환급 신청 놓치지  않기

 

 

3. 특별 감면 혜택 대상자 확인하기

일정 조건을 충족하시면 자동차세를 100% 면제받거나 대폭 할인받을 수 있습니다. 본인이 해당되는지 꼭 확인해보세요!

1) 100% 면제 대상

• 중증 장애인 (1~3급, 시각장애인 4급 포함) - 최초 신청 1대
• 국가유공자 (상이등급 1~7급) - 보철용·생업활동용 1대
• 5·18민주화운동 부상자 (신체장애등급 1~14급)
• 고엽제후유의증 환자 (경도장애 이상)

2) 취득세 감면 대상

• 다자녀 가정 (2자녀 이상): 50% 감면, 3자녀 이상: 100% 면제
• 전기차: 취득세 100% 면제 (2027년까지)
• 수소전기차: 취득세 100% 면제 (2028년까지)
• 경차: 취득세 75만원 한도 내 면제

▣ 자녀 3명 이상 (만 18세 미만) 양육 시 차량별 감면 세액

자동차 종류	대상 차량	감면 세액
승용자동차	승차정원 7~10명 이하	취득세 전액 면제 (단, 200만원 초과 시 초과분의 100분의 85 감면)
승용자동차 (그 외)	가구용 일반 승용차	140만원 이하 면제, 초과 시 140만원 공제
승합자동차	승차정원 15명 이하	취득세 면제 (단, 200만원 초과 시 초과분의 100분의 85 감면)
화물자동차	최대적재량 1톤 이하	취득세 면제 (단, 200만원 초과 시 초과분의 100분의 85 감면)
이륜자동차	배기량 250cc 이하	취득세 면제 (단, 200만원 초과 시 초과분의 100분의 85 감면)

 

▣ 자녀 2명 (만 18세 미만) 양육 시 차량별 감면 세액

감면 세액	대상 차량	감면 세액
승용자동차	승차정원 7~10명 이하	취득세 50% 경감
승용자동차 (그 외)	가구용 일반 승용차	140만원 이하 취득세의 50% 경감, 초과 시 70만원 공제
승합자동차	승차정원 15명 이하	취득세 50% 경감
화물자동차	최대적재량 1톤 이하	취득세 50% 경감
이륜자동차	배기량 250cc 이하	취득세 50% 경감

 

⚠️ 유의사항

• 차량은 반드시 양육 목적으로 등록해야 하며, 2027년 12월 31일까지 취득 시 적용됨.
• 부모 및 자녀 공동명의 등록도 가능하지만, 이전 차량 등록이 있는 경우는 제외됨.
• 감면 한도: 최대 200만원, 초과분은 일부만 감면.

 

 

 

4. 친환경차 세제 혜택 극대화

친환경차를 보유하고 계시다면 다양한 세제 혜택을 받을 수 있습니다. 2025년 기준 혜택 내용을 정리해드리겠습니다.

차종	자동차세	개별소비세	취득세
전기차	연 10만원 고정	최대 300만원 감면	100% 면제
수소전기차	연 10만원 고정	최대 400만원 감면	100% 면제
하이브리드	배기량 기준 부과	70만원 감면	2025년 종료

 

 

 

5. 미납시 가산금 피하는 방법

자동차세를 납부 기한 내에 내지 않으면 생각보다 큰 불이익이 발생합니다. 미리 알아두고 대비하세요!

1) 미납 시 불이익

• 즉시 가산금 3% 부과
• 체납액이 30만원 초과 시 월 0.75% 증가산금 추가 (최대 60개월, 총 48%)
• 장기 체납 시 번호판 영치, 차량 공매 등 행정처분
• 차량 이전등록 시 완납증명 필수

2.) 납부 기한 놓치지 않는 팁

• 연납 신청으로 1년에 한 번만 납부
• 자동이체 설정으로 자동 납부
• 휴대폰 알림 서비스 등록

 

 

6. 자동차세 환급 조건 신청하기

연납 또는 분기 완납 후 차량을 매각하거나 폐차하는 경우, 남은 기간에 대한 세금은 일할계산하여 환급받을 수 있습니다. 잊지 말고 신청하세요!

1) 환급 신청 방법

• 온라인 : 위택스 또는 이택스에서 간편 신청
• 전화 : 관할 구청 세무부서
• 방문 : 차량 등록지 관할 세무서

2) 환급 계산 예시

연세액 36만원을 1월에 납부한 후 7월에 차량을 매각한다면?
환급액 = 36만원 × (6개월/12개월) = 18만원 환급

 

자동차세 계산기

환급 신청하기

 

🔅 마무리

지금까지 자동차세를 절약할 수 있는 5가지 방법을 알아보았습니다. 특히 1월 연납만으로도 연간 수만원을 절약할 수 있다는 점을 기억하세요. 작은 실천이지만 매년 누적되면 큰 돈이 됩니다.

또한 본인이 각종 감면 대상에 해당되는지 반드시 확인해보시고, 해당되신다면 놓치지 말고 신청하시기 바랍니다. 세금은 신청해야만 혜택을 받을 수 있습니다! 더 나아가 친환경차 구매를 고려하고 계시다면, 세제 혜택까지 고려해서 선택하시면 더욱 현명한 소비가 될 것입니다. 올해부터는 꼭 실천해보시고, 자동차세 부담을 덜어보세요!